Размер:
AAA
Цвет: CCC
Изображения Вкл.Выкл.
Обычная версия сайта

В Казахстане за три года выявили 180 случаев создания финансовых пирамид

×

Мы запустили новый сайт!

Дорогой посетитель, Вы можете перейти на наш новый сайт по ссылке - fingramota.kz

10.12.2020
В Казахстане за три года выявили 180 случаев создания финансовых пирамид

В современных реалиях наши граждане ищут любые способы заработка или выгодного вложения средств. Зачастую этим активно пользуются мошенники. Организаторы финансовых пирамид последние четыре года активно пытаются забраться в карманы доверчивых граждан.

Не мамонт

Впервые финансовую пирамиду организовал предприимчивый шотландец Джон Ло. Было это ровно 300 лет назад. Джон приехал во Францию, когда королю Людовику XV было всего семь лет и делами заправлял племянник его отца герцог Орлеанский. Ему-то Ло и предложил учредить банк, выпускавший банкноты, обеспеченные казной и земельными угодьями. При этом новые ценные бумаги обеспечивались благодаря выпуску все большего количества банкнот. Это и была первая в истории Европы финансовая пирамида. В результате «система Ло» привела к экономическому кризису в стране и зародила механизм необеспеченного обогащения одних людей за счет привлечения денег от других.

Спустя два столетия такой механизм с оглушающим успехом применил итальянский иммигрант в США. Чарльз Понци понял, что люди, а точнее их деньги — это и есть тот капитал, который до поры до времени способен обеспечить его безбедное существование. Понци предложил жителям Бостона неслыханное — каждый вкладчик получал 150 процентов от вложенной суммы через 45 дней. А это, на минуточку, 1200 процентов годовых. Итальянец умело манипулировал общественным сознанием через заказные статьи в прессе, подогревая и без того неслабый интерес к своему предприятию. На самом же деле выплаты вкладчикам его компании SXC осуществлялись за счет новых участников пирамиды.

Это и есть самый главный и самый явный признак финансовой пирамиды — выплаты предыдущим участникам за счет средств участников вновь прибывающих. Существовать такая схема может довольно долго, но только до тех пор, пока не закончатся либо вкладчики, либо их деньги. Например, пирамида Доны Бранки в Португалии 70-х продержалась почти 14 лет. Но итог был один — она рухнула, большинство вкладчиков потеряли все свои накопления, а сама Бранка отправилась на 10 лет в тюрьму. Про отечественную МММ долго рассказывать не будем. Отметим только неизменный принцип обогащения одних за счет других, который почему-то работает и до сих пор.


Быстро стать богатым без регистрации и смс...

В Казахстане только за последние три года выявили 180 случаев создания финансовых пирамид. Общая сумма ущерба за 2017-2019 годы оценивается в 8,3 миллиарда тенге.

И, хотя принцип остался в целом тем же, мошенник умнеет, хитрит и умело свою деятельность маскирует. Вместе с главным специалистом Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка РК Дмитрием Акмаевым мы постараемся разобрать основные схемы, связанные с финансовыми пирамидами и финансовым мошенничеством.

И первое, с чего стоит начать — это сетевой маркетинг. Мы абсолютно не утверждаем, что весь сетевой маркетинг — зло и заниматься им ни в коем случае не нужно. Однако нечто общее у него с финансовыми пирамидами все же есть.

«И сетевой маркетинг, и финансовые пирамиды имеют иерархическую структуру, программу по привлечению населения («маркетинговый план»), выплату бонусов от продажи продукции/услуги (в случае пирамид — это маскировка). Основным отличием является то, что бонусы, различные выплаты при сетевом маркетинге включены в стоимость продукции, тогда как в пирамидах продукция или услуга необходима для маскировки и открытого привлечения населения. А для того, чтобы участник мог заработать, ему необходимо привлекать определенное количество клиентов, которые также приобретают товар на ту же сумму. Каждый привлеченный участник в свою очередь также привлекает дополнительно определенное количество участников и так далее», — рассказывает Дмитрий Акмаев.

Таким образом, принцип «одним — за счет других» сохраняется. Поэтому призываем всех граждан внимательнее относиться к любой структуре, которая предлагает вам привлечь не только ваши, но и чужие деньги.

«По той же схеме могут работать различные инвестиционные, новоявленные круизные клубы и якобы кооперативы и инвестпроекты. Помните, что как только в условиях получения вами дохода стоит привлечение третьих лиц и их денег — это один их самых ярких признаков финансовой пирамиды», — отмечает представитель регулятора.

Второй признак, который должен насторожить любого потенциального инвестора, — слишком высокая доходность. Зачастую именно на это и бьют мошенники. Ведь пообещать можно все, что угодно, а вот за счет чего отдавать не всегда понятно.

«Компании, которые предлагают вам отдать свои деньги под очень большой процент, могут быть на первый взгляд очень успешными и серьезными. Дорогой красивый офис, вежливый персонал и правильно составленный договор. Однако стоит все-таки поинтересоваться, чем же именно зарабатывает эта компания и за счет какой деятельности может позволить себе привлекать средства под несколько сот процентов годовых, — объясняет специалист. — Критическое мышление — вот что может защитить вас от потери средств. Сейчас попросту не может быть проектов, которые приносят такую доходность. Соответственно, скорее всего, компания осуществляет выплаты за счет пополнений от следующих инвесторов. И это снова возвращает нас к финансовым пирамидам. А офис, скорее всего, арендован».

Бывает, что мошенники орудуют под видом торговли Forex («Форекс»). Клиенту предлагают консультационные услуги, а также прохождение обучения по торговле на специальных платформах. В процессе обучения клиенту предлагают попробовать осуществлять операции на демоверсии торговой площадки, своего рода тренинговой версии. В последующем ему предлагают внести деньги для осуществления реальной торговли. Мошенники используют платформы, которые не позволяют заработать деньги, а лишь создают видимость кратковременного заработка. В итоге в долгосрочной перспективе клиент может проиграть большие суммы денег.

Еще один новый вид деятельности, который входит в обиход мошенников, — фандрайзинговый фонд. Этот вид мошенничества чаще используют в западных странах, но в последнее время наблюдались случаи и в Казахстане. Суть заключается в том, что корпоративный фонд представляет платформу, на которой физические лица могут предоставлять займы другим физическим лицам. Под видом корпоративного фонда или иных фондов организаторы предоставляют займы населению в соответствии со своими условиями. После заключения договора займа эта организация предлагает инвестировать деньги в проекты для получения гарантированной высокой прибыли. Ну а дальше все так же. Никаких проектов компания на самом деле вести не будет.

«Тут стоит отметить, что осуществлять выдачу займов могут только зарегистрированные организации, имеющие лицензию регулятора. Поэтому просим граждан быть бдительными и не вовлекаться не только в рискованные, но и незаконные схемы», — отмечает Дмитрий Акмаев.


Внимательность и критическое мышление

Собственно, на этом можно и прекратить разъяснения: вкладывать деньги в компанию без лицензии нельзя — вы их потеряете. Но есть и другие признаки, которые также указывают на то, что перед вами не высокодоходный проект, а мошенники:

  • подозрительно, если компания зарегистрирована буквально вчера, накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель; особенно это подозрительно, когда компания позиционирует себя как успешная и развивающаяся;
  • организацию активно рекламируют и публично обещают неслыханно высокий доход – намного выше рыночного уровня;
  • вам заявляют, что рисков нет; настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций;
  • предварительные взносы — надо внести небольшую сумму, как правило, наличными, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект (и потом получать гигантские дивиденды); это явный признак нечестной игры;
  • если представители компании заявляют, что инвестируют ваши деньги в высокодоходные предприятия (нефтеили золотодобыча, строительство), просите документальных подтверждений этой деятельности; документов нет — 100 процентов, что перед вами мошенники;
  • из договора непонятно, несет ли компания ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так; или понятно, что ответственности перед вами никто не несет — и вы не несите им свои деньги ни в коем случае;
  • вас просят приводить новых клиентов — это аргумент в пользу того, что перед вами непрозрачная финансовая схема, где хотят нажиться на других.

Вступление в финансовую пирамиду, как правило, происходит на добровольной основе и без правового сопровождения. А значит, никто не дает никаких гарантий возврата вложенных средств. Поэтому не поддавайтесь на провокации, если вас торопят скорее подписать договор и внести деньги.

Если вы попали в финансовую пирамиду и хотите забрать свои средства, то незамедлительно обратитесь со всеми документами в правоохранительные органы.

Среди жертв пирамид бывает много людей, потерявших небольшие суммы. Большинство смиряются с потерей денег. Это способствует тому, что мошенники продолжают обманывать людей. Если вас обманули, не молчите, действуйте. Важный момент в борьбе с мошенничеством — предать дело огласке. В Казахстане предусмотрены: уголовная ответственность — за создание и (или) руководство деятельностью финансовой пирамиды (в соответствии со ст. 217 Уголовного кодекса РК); административная — за производство, распространение и размещение рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды (в соответствии со ст. 150 Кодекса РК «Об административных правонарушениях»).

«В любом случае прежде, чем принять решение о вложении средств, сначала максимально изучите вопрос и ни в коем случае не торопитесь. Если вы столкнулись с финансовой пирамидой, то сообщите об этом факте в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка РК посредством электронной почты: TAL@finreg. kz, Fingramota@finreg.kzилипотелефонам горячей линии: +7 (727) 2788 122, +7 (727) 2788 144. Обратиться к регулятору вы можете, даже если просто сомневаетесь и вам необходима консультация», — подытожил Дмитрий Акмаев.

Источник: https://mk-kz.kz